כיועץ עסקי המטפל בעסקים קטנים ובינוניים , אני מקבל לא מעט פניות להכין תוכנית עסקית . הפניות מגיעות הן מיזמים מתחילים שיש להם רעיון עסקי ראשוני, דרך יזמים בשלב תכנון מתקדם יותר ובמקרים רבים גם מבעלי עסקים קיימים שמעוניינים לשפר את ההתנהלות והתוצאות של העסק שלהם .
המונח תוכנית עסקית מקפל לתוכו מגוון רחב של פתרונות לעולם מגוון מאד של צרכים , חלקן מגיעים מעולם היזמות וגיוס המשקיעים בתהליך הקמת העסק וחלקו האחר קשור יותר לתהליכים שגרתיים יותר של ניהול העסק.
ראשית נשאל שלוש שאלות חשובות :
- מהי תוכנית עסקית ומה היא כוללת ?
- האם יש סוגים שונים של תוכניות עסקיות ?
- האם אתם צריכים תוכנית עסקית ואם כן מאיזה סוג ?
נתחיל מהשאלה הראשונה , תוכנית עסקית היא מסמך עסקי מקצועי הבנוי על פי סדר דברים קבוע יחסית ומטרתו לבחון את כדאיות הקמת העסק , אבני הדרך להקמתו ולקבוע ברמה העקרונית את אופן פעולתו .
תוכנית עסקית מקצועית תכלול את הפרקים הבאים:
- רקע על היזם , העסק והמוצרים \שירותים .
- ניתוח השוק , הצורך והפוטנציאל במוצרים .
- ניתוח w.o.t , אסטרטגיה וחזון , ערכי המותג ,קהלי יעד .
- שיווק – אסטרטגיה שיווקית – ערוצי השיווק .
- תוכנית המכירות ותחזית מכירות ל3-5 שנים .
- תוכנית תפעולית – מבנה ארגוני, התייחסות לשכירויות , לוגיסטיקה וכו..
- תוכנית השקעות .
- תוכנית פיננסית והצעה למשקיע.
עיקרי הדברים בתוכנית יארזו בתמצית מנהלים שתופיע בתחילת התוכנית , תוכן עניינים מסודר , כריכה והגשה מכובדת יהוו את המימד שישלים תוכנית עסקית איכותית .
סוגים של תוכנית עסקית – נובע משאלת הבסיס למי התוכנית מיועדת , בבדיחות אני נוהג לומר כי תוכנית עסקית למשקיעים כוללת הרבה חומרים שאין חשק לכתוב וגם אף אחד לא יקרא – האמת היא שבתוכניות עסקיות לגיוס מושקע מאמץ ניכר בניתוחי שוק מפורטים וחומר תאורטי יותר שמטרתו להכניס את המשקיע לעובי הקורה .. וגם קצת להרשים אותו. תוכנית המוגשת לבנק תתייחס באופן מפורט יותר לצורך באשראי חיצוני – התיחסות מילולית ומספרית . התוכניות התמציתיות ביותר וגם החכמות ביותר הן אלו שמיועדות ליזמים עצמם – תוכנית עניינית ב100% שכל מטרתה להעמיד בפני היזמים את האמת המקצועית כפי שהיא – סיכויי ההצלחה – האסטרטגיה של העסק ועקרונות ההקמה והפעולה.
התשובה לשאלה האם אתם צריכים תוכנית עסקית או לא היא פשוטה – כן ! . השאלות האמיתיות הן על מה להתמקד בתוכנית וכיצד לבחור את מי שיכתוב אותה עבורכם . על כך ב מאמר נוסף המופיע באתר – תוכנית עסקית – טכניקה או אמנות ?
